大众网记者 陈璐 通讯员 商翔宇 日照报道

近日，两名老年客户前往日照银行正阳支行，办理3.8万元定期存款支取业务。柜员在办理取款业务过程中，按照制度要求主动询问客户取款用途，客户自述资金用于房屋装修。在业务核实期间，客户突然接听陌生来电，柜员清晰听见对方在电话中询问“是否参与活动、预留报名名额”，老人随即答复预留2个名额、涉及资金1万元左右。

该异常通话内容与客户自述的装修取款用途严重不符，立刻引起柜员的高度警惕，判断客户大概率遭遇涉老诈骗，随即第一时间将该异常情况上报会计主管。会计主管立即向两名老年客户再次核实资金用途及相关情况，耐心询问资金去向、活动详情，细致甄别业务风险。面对工作人员问询，客户依旧坚持取款用于装修，并表示来电只是普通广告推销，拒绝联系家人进一步核实信息。凭借丰富的反诈工作经验，主管判定客户已被不法商家虚假活动诱导，陷入传销诈骗圈套，当即果断向日照路派出所报警求助。日照路派出所三名民警抵达现场开展联合处置与劝阻工作。经民警现场核查、详细询问后查实，两名老人被店铺虚假宣传诱导。该店铺以“充值4万元购买海参、酒水，后期全额返还本金，额外免费旅游”为诱饵，诱导老年人参与投资返利活动，属于典型的传销诈骗模式，客户此次支取3.8万元正是用于参与该虚假返利项目。在银行工作人员与公安民警的层层讲解、耐心劝导下，两名老人彻底认清不法商家的诈骗套路和虚假骗局真相，幡然醒悟，最终放弃取款操作，成功避免3.8万元大额经济损失。

此次传销诈骗案件的成功阻止，是支行深化警银协作、筑牢反诈防线的又一有力成果，更是支行践行“义利金融”理念、坚守金融为民初心的生动体现，充分彰显了一线柜面员工高度的风险敏感度、扎实的业务素养和过硬的反诈处置能力。

下一步，日照银行正阳支行将持续抓实常态化反诈防控工作，不断强化全员反诈知识培训，提升一线员工对可疑交易、涉老诈骗、传销陷阱的识别处置能力。同时依托厅堂阵地持续开展反诈知识普及宣传，精准面向老年客群推送防传销、防返利诈骗等知识，全方位织密金融安全防护网，切实守护好广大群众的“钱袋子”。

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